防洗錢　銀行明年起需設專責部門、強化國際政治人物審核

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▲金管會。（圖／NOWnews資料照）大中小為保護合法合理商業活動，確保我國金融市場的安全及秩序，金管會25日表示，目前已著手修正「防治洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項」，除要求銀行必須設置防治洗錢、反恐專責單位及主管、專任人員，並強化對重要國際政治人物及其家屬審核，預計明（2017）年起實施。金管會表示，在健全防制洗錢及打擊資恐法制部分，金管會除已參考最新國際標準，在102年底及103年初針對確認客戶身分、紀錄保存及採行風險基礎方法等事項，發布銀行業、證券期貨業及保險業的「防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項」，使國內法規與國際接軌。金管會近期也重新檢視現有規定，整合相關規範，並納入最新國際立法例，完備相關法制，以利金融機構遵循，「防治洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項」修正草案預計11月底出爐，明年元旦上路，修法重點包括規範銀行需設置反洗錢、反恐專責的獨立部門，且由高階主管督導，同時，現任、曾任重要國際政治人物及其家屬若進行跨國匯款時，必須加強審查強度，也將OBU、跨國匯款、高淨值客戶、電子支付機構以及國外政治人物及其家屬等5類列為高洗錢風險類別。金管會並指出，近年來也已將金融機構防制洗錢及打擊資恐的執行情形列為重點檢查項目，並辦理相關專案檢查，確保金融機構遵循相關規定，目前也參考國外主管機關的作法，藉由請銀行填寫問卷方式，調查瞭解各銀行執行防制洗錢及打擊資恐情形，就其他類型金融機構，後續也會陸續參照辦理。在提升金融機構防制洗錢及打擊資恐能力方面，金管會也已督導銀行公會等金融同業公會研提各業別的高洗錢風險業務及商品，以及利用資訊系統篩選疑似洗錢交易之例釋等文件，提供會員機構參考，近期又分別請各金融同業公會檢討疑似洗錢交易態樣，並請銀行公會參考美國規定強化防制洗錢交易監控等規範，協助金融機構建構相關能力。在強訓練與宣導方面，金管會已要求各金融機構應對新進人員安排防制洗錢及打擊資恐訓練課程，並對員工持續舉辦相關的在職訓練，近來並進一步責成台灣金融研訓院、證券暨期貨市場發展基金會及保險事業發展中心等周邊單位舉辦防制洗錢研討會，請金融機構董監事及高階管理人員積極參與，重塑以防制金融犯罪為導向的企業文化，並舉辦一系列訓練課程及相關證照規畫，以提升金融從業人員的風險意識及執行效能。金管會也重申，將防制洗錢及打擊資恐持續列為監理重點，對於未遵循防制洗錢及打擊資恐規定的金融機構，不會寬貸。另外，金管會也會持續透過加強與公私部門間的合作，並積極參與相關國際組織活動，提升我國在防制洗錢及打擊資恐的整體效能，維護各界對我國金融體系信賴。

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