「e租寶」非法集資案　真相調查

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查「e租寶」。大中小一年半內非法吸收資金500多億元(以人民幣計算，以下同)，受害投資人遍布大陸全國31個省市區……1月14日，備受關注的『e租寶』平台的21名涉案人員被北京檢察機關批准逮捕。其中，『e租寶』平台實際控制人、鈺誠集團董事會執行局主席丁寧，涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法持有槍支罪及其他犯罪。此外，與此案相關的一批犯罪嫌疑人也被各地檢察機關批准逮捕。根據新華網報導，這個曾風靡大陸全國的網路平台真相究竟如何？鈺誠集團一眾高管頭頂種種『光環』之下隱藏著怎樣的黑幕？『新華視點』記者日前經有關部門批准，對辦案民警、主要犯罪嫌疑人和受害企業進行了深入採訪，還原了鈺誠集團及其關聯公司（以下簡稱『鈺誠系』）利用『e租寶』非法集資的犯罪軌跡。打著『網路金融』旗號非法集資500多億『e租寶』是『鈺誠系』下屬的金易融（北京）網路科技有限公司運營的網路平台。2014年2月，鈺誠集團收購了這家公司，並對其運營的網路平台進行改造。2014年7月，鈺誠集團將改造後的平台命名為『e租寶』，打著『網路金融』的旗號上線運營。辦案民警介紹，2015年底，多地公安部門和金融監管部門發現『e租寶』經營存在異常，隨即展開調查。公安機關發現，至2015年12月5日，『鈺誠系』可支配流動資金持續緊張，資金鏈隨時面臨斷裂危險；同時，鈺誠集團已開始轉移資金、銷毀證據，數名高管有潛逃跡象。為了避免投資人蒙受更大損失，2015年12月8日，公安部指揮各地公安機關統一行動，對丁寧等『鈺誠系』主要高管實施抓捕。辦案民警表示，此案案情複雜，偵查難度極大。『鈺誠系』的分支機構遍布大陸全國，涉及投資人眾多，且公司財務管理混亂，經營交易資料量龐大，僅需要清查的存儲公司相關資料的伺服器就有200餘台。為了毀滅證據，犯罪嫌疑人將1200餘冊證據文件裝入80餘個編織袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某處6公尺深的地下，專案組動用兩台挖掘機，歷時20餘個小時才將其挖出。警方初步查明，『鈺誠系』的頂端是在境外註冊的鈺誠國際控股集團有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大運營中心，並下設融資專案、『e租寶』線上銷售、『e租寶』線下銷售等八大業務板塊，其中大部分板塊都圍繞著『e租寶』的運行而設置。辦案民警表示，從2014年7月『e租寶』上線至2015年12月被查封，『鈺誠系』相關犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構融資租賃專案，持續採用借新還舊、自我擔保等方式大量非法吸收公眾資金，累計交易發生額達700多億元。警方初步查明，『e租寶』實際吸收資金500餘億元，涉及投資人約90萬名。

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